Nous recrutons actuellement un conseiller bilingue en assurance et investissement à temps plein et en permanence pour rejoindre notre client dans l'industrie des assurances et des investissements. Dans ce rôle, le conseiller favorise la fidélisation des clients et les ventes en établissant des relations efficaces avec les clients, en développant des plans financiers, en fournissant des conseils financiers et en recommandant et plaçant des produits qui répondent aux besoins des clients en matière d'assurance et d'investissement. 

Il s'agit d'un excellent rôle pour les conseillers débutants et expérimentés qui recherchent la sécurité d'un salaire de base + des vacances et des avantages sociaux, ET qui cherchent à récolter les avantages d'une entreprise établie qui a une clientèle chaleureuse et qui vous attend avec un pourcentage élevé (80 % +) de prospects entrants.

Cette opportunité convient particulièrement aux candidats basés au Québec (autres opportunités à distance disponibles pour ceux qui ne sont pas basés au Québec) qui sont à l'aise de travailler entièrement à distance avec parfois besoin de rencontrer des clients en personne dans les environs. Avec quelques déplacements possibles, un permis de conduire valide et un véhicule sont requis.

Le salaire de base pour ce poste est de 36 500 $ annuels, avec un potentiel de gains moyen d'environ 70 000 $ à 90 000 $ annuels.

Responsabilités

• Stimuler les ventes et assurer la fidélisation de la clientèle dans les marchés de l'assurance et de l'investissement
• Organiser des réunions régulières et ciblées avec les clients pour comprendre en profondeur leurs besoins financiers et d'assurance uniques afin de les conseiller en matière de planification financière et de promouvoir les caractéristiques et avantages des produits d'investissement et d'assurance
• Atteindre les objectifs de vente et de fidélisation définis au sein des blocs de l'organisation, ainsi que dans les réseaux personnels et professionnels
• Recommander et placer des assurances-vie et maladie, ainsi que des produits d'investissement offrant des solutions de planification financière répondant aux besoins des clients
• Prendre contact avec les clients existants et potentiels en utilisant une approche de conseil, identifier leurs besoins financiers et évaluer leur portefeuille de produits existant ; effectuer des examens réguliers et ajuster leur plan financier au besoin
• Intégrer les clients acquis par le biais de l'acquisition de blocs d'activité existants et examiner et compléter les dossiers des anciens conseillers pour garantir la conformité et le respect des normes de pratique commerciale ; utiliser des plateformes numériques pour placer les produits lors des réunions avec les clients
• Maintenir une compréhension approfondie des produits d'assurance-vie et maladie ainsi que des produits d'investissement de l'organisation afin de conseiller efficacement les clients
• Exploiter les opportunités de vente multi-canaux en recommandant activement des affaires vers le canal approprié
• Acquérir et maintenir une solide connaissance des tendances actuelles du marché, du paysage concurrentiel et des lignes de produits concurrentes
• Acquérir et maintenir une solide compréhension des processus et pratiques de vente définis par l'organisation pour les produits d'investissement et d'assurance

We are currently recruiting for a full time, permanent Bilingual Insurance and Investment Advisor to join our client, in the Insurance and Investments industry. In this role, the Advisor promotes client retention and sales by establishing effective relationships with customers, developing financial plans, providing financial advice and recommending and placing products that meet customer Insurance and Investment needs. 

This is a great role for both newer and experienced advisors alike that are looking for the security a base pay + vacation and benefits offers, AND are looking to reap the benefits of an established company that has a client base warmed and waiting for you with a high percentage (80%+) of incoming leads.

This opportunity is best suited to candidates that are based in Quebec (other remote opportunities available for those not based in Quebec) who are comfortable working fully remote with the occasional need to meet clients in person in the surrounding areas. With some possible travel involved, a valid driver's license and a vehicle is required. 

The base salary for this role is $40,000 annually, with earning potential averaging between $70,000 to $90,000 annually.

Roles and Responsibilities

• Drive sales and ensure retention of existing business in the insurance and investment markets
• Conduct regular and targeted meetings with customers to gain an in-depth understanding of their unique financial and insurance needs in order to advise on financial planning and to promote the features and benefits of investment and insurance products 
• Achieve defined sales and retention targets within the organization’s blocks; as well as in personal and professional networks
• Recommend and place life and health insurance, including investment products that provide financial planning solutions that meet customer needs
• Initiate contact with existing and prospective customers, using a consultative approach, identify their financial needs and evaluate their existing portfolio of products; conduct regular reviews and adjust their financial plan as needed
• Onboard customers acquired through acquisition of existing blocks of business and review and augment former advisor records to ensure compliance and business practice standards are met 
• Use digital platforms to place products during meetings with customers
• Maintain an intimate understanding of the organization’s life and health insurance and investment products for effective consultation with customers
• Leverage cross-channel sales opportunities by proactively referring business to the appropriate channel
• Build and maintain a strong knowledge and understanding of current market trends, the competitive landscape and competitor product lines
• Build and maintain a solid understanding of the organization’s defined sales processes and practices for investments and insurance products

Qualifications and Skills

• University degree or a College diploma for equivalent experience
• Excellent written and verbal communication skills in French and English
• 2+ years demonstrated experience in a direct customer service, customer relations and sales environment in the insurance/financial services industry
• LLQP or PQAP license 
• Strong influencing and presentation skills
• Well-developed organization, prioritization and time management skills
• Tact, diplomacy and ability to handle confidential information

Nice-to-Haves

• Experience as a life licensed advisor a significant asset
• CLU or ACS, or CFP designation is an asset (or desire to work towards)
• Canadian Securities Course & IFIC license an asset

Benefits

• 4 Weeks Vacation
• 6 Personal Days
• Health and Dental Benefits 
• Pension Plan (matching 3%)